STUTTGART y MUNICH, Alemania, October 1 /PRNewswire/ -- Cellent Finance Solutions AG ha presentado el último lanzamiento de la gama de productos de SMARAGD en la novena conferencia del grupo para usuarios de SMARAGD. La versión 4.0 del software para combatir el fraude financiero cumple todas las provisiones de la tercera directiva europea sobre blanqueo de dinero y la ley complementaria alemana de blanqueo de dinero (GwBekErgG).
El módulo antiblanqueo de dinero, S/Research, se ha diseñado íntegramente para incorporar un enfoque basado en escenario, permitiendo la identificación de nuevos escenarios de blanqueo de dinero y fraude y reduciendo de forma considerable el índice de falsos positivos. Posteriormente, en el futuro se clasificarán como sospechosas muchas menos transacciones no críticas, mientras la precisión en la identificación de patrones de fraude sigue siendo alta.
La arquitectura del sistema también se ha revisado para incorporar principios de vanguardia al desarrollo del software. La nueva versión se basa en una arquitectura orientada al servicio (SOA) y puede integrarse flexiblemente en el sistema existente y paisajes de aplicación. El cambio de paradigma en la arquitectura de software abre nuevas oportunidades para descubrir y prevenir el fraude, blanqueo de dinero y financiación terrorista. Los algoritmos de rendimiento racionalizado reducen significativamente los costes del hardware. La alta escalabilidad permite la explotación total de los recursos del sistema existentes.
La gama de productos SMARAGD cumple de forma fiable con todas las estipulaciones de GwBekErgG. El nuevo marco legal impone requisitos de diligencias más estrictos para los proveedores de servicios financieros en línea con el principio de conoce a tu cliente (KYC). Esto se aplica particularmente a personas expuestas políticamente (PEP). El nuevo enfoque basado en riesgos corta ahora los costes de control para la implicación de clientes de menor riesgo que utilizan perfiles de riesgo. Este enfoque se ha incorporado mediante la versión actual de la gama de productos SMARAGD. La utilización de SMARAGD 4.0 permite a los institutos financieros cumplir las obligaciones de diligencias más estrictas.
En torno a 750 institutos financieros en más de 45 países utilizan el software de SMARAGD. Empresas especialmente globales con estructuras ampliamente divergentes se benefician de la alta flexibilidad y escalabilidad del software. La nueva versión estará disponible a partir de noviembre.
Contacto:
Elisabeth.Gutscher-Wolf@cellent-fs.de
Tel: +49-711-222992-930
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